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產(chǎn)品名稱

紫金財(cái)富分享盈半年持有

理財(cái)?shù)怯浿行木幋a

C1158923000002,投資者可依據(jù)該編碼在中國理財(cái)網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢產(chǎn)品信息。

產(chǎn)品類型

固定收益類、公募、開放式、凈值型、非保本

產(chǎn)品代碼

ZJFXY6M

銷售渠道

紫金農(nóng)商銀行下屬各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和電子渠道（包括但不限于紫金農(nóng)商銀行柜面、手機(jī)銀行等渠道）、紫金農(nóng)商銀行指定的第三方銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷渠道（如有）。

幣種

人民幣

銷售范圍

江蘇省

銷售對象

面向個(gè)人和機(jī)構(gòu)投資者銷售

募集期

2023年2月17日-2023年2月21日

成立日

2023年2月22日

申購確認(rèn)日

本理財(cái)產(chǎn)品申購確認(rèn)日為每周三，如遇非工作日則順延至下一個(gè)確認(rèn)日。

紫金農(nóng)商銀行有權(quán)調(diào)整上述規(guī)則確定的申購確認(rèn)日，并在調(diào)整之前2個(gè)工作日公告。

開放計(jì)劃

募集期結(jié)束后，每日開放申購。

注：申購申請遇節(jié)假日，受理時(shí)間順延至下一工作日；確認(rèn)日遇節(jié)假日順延至下一確認(rèn)日。

紫金農(nóng)商銀行有權(quán)調(diào)整上述規(guī)則確定的開放日，并在調(diào)整之前2個(gè)工作日公告。

名義到期日

2033年2月22日（如遇節(jié)假日，順延至下一工作日）

在符合本理財(cái)產(chǎn)品說明書約定的條件下，管理人有權(quán)提前終止該產(chǎn)品，產(chǎn)品到期日受制于提前終止條款。

發(fā)行規(guī)模

初始募集規(guī)模上限20,000萬份，存量規(guī)模上限500,000萬份，紫金農(nóng)商銀行可根據(jù)產(chǎn)品申購情況調(diào)整存量規(guī)模上限。

單戶限額

10000萬元，紫金農(nóng)商銀行可根據(jù)產(chǎn)品申贖情況調(diào)整單戶限額。

購買起點(diǎn)/追加金額

個(gè)人客戶購買起點(diǎn)金額1萬元人民幣，追加金額為1000元的整數(shù)倍。

機(jī)構(gòu)客戶購買起點(diǎn)金額20萬元人民幣，追加金額為10000元的整數(shù)倍。

在符合監(jiān)管政策規(guī)定的條件下，紫金農(nóng)商銀行有權(quán)對上述購買起點(diǎn)金額和追加金額進(jìn)行調(diào)整。

產(chǎn)品凈值

產(chǎn)品單位凈值=（理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)總值-產(chǎn)品負(fù)債總額）/理財(cái)產(chǎn)品總份額。資產(chǎn)總值包括理財(cái)產(chǎn)品項(xiàng)下所有資產(chǎn)價(jià)值總和。產(chǎn)品負(fù)債總額指以產(chǎn)品名義借入的資金及產(chǎn)品應(yīng)付費(fèi)用（管理費(fèi)、托管費(fèi)、運(yùn)營服務(wù)費(fèi)、投資顧問費(fèi)、應(yīng)繳稅款等）。

每份產(chǎn)品初始單位凈值為1，產(chǎn)品成立后我行將每日披露產(chǎn)品單位凈值，并于到期公告披露產(chǎn)品最終單位凈值（產(chǎn)品凈值的計(jì)算按四舍五入法保留六位小數(shù)）。

認(rèn)購份額計(jì)算方式

認(rèn)購份額=認(rèn)購金額/募集期產(chǎn)品每份額凈值，本產(chǎn)品募集期產(chǎn)品每份額凈值為1。（按四舍五入法保留兩位小數(shù)）

申購及

申購資金清算

1、產(chǎn)品從成立日起進(jìn)入存續(xù)期，存續(xù)期客戶可進(jìn)行申購申請。

2、存續(xù)期內(nèi)，客戶于開放日15:00以前提交的申購或追加申購申請，申購或追加申購金額將會被凍結(jié)，申購份額將于申購確認(rèn)日確認(rèn)并扣劃申購或追加申購金額。

3、存續(xù)期內(nèi)，客戶于開放日15:00以后提交的申購或追加申購申請為預(yù)約申請，申購或追加申購金額將會被凍結(jié)，在下一開放日實(shí)時(shí)受理，申購份額將于申購確認(rèn)日確認(rèn)并扣劃申購或追加申購金額。

4、客戶應(yīng)在系統(tǒng)扣款前保證資金賬戶中擁有足夠可用余額。因客戶資金賬戶余額不足、司法凍結(jié)、不可抗力因素或其他不可歸責(zé)于紫金農(nóng)商銀行的事由出現(xiàn)，造成扣款失敗，申購申請未被確認(rèn)的，紫金農(nóng)商銀行不承擔(dān)法律責(zé)任。

5、申購份額=確認(rèn)申購金額/確認(rèn)日前一日單位凈值（按四舍五入法保留兩位小數(shù)）

申購遵循“未知價(jià)”原則，客戶于開放日進(jìn)行申購申請，申購價(jià)格以確認(rèn)日前一自然日產(chǎn)品份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算。

計(jì)算示例見下文“五、產(chǎn)品運(yùn)作”

贖回及

贖回資金清算

1、自動贖回時(shí)間：本產(chǎn)品以182天為1個(gè)投資周期，客戶份額持有時(shí)間達(dá)到182天，系統(tǒng)自動發(fā)起贖回。投資周期終止日如遇非交易日，則自動順延至下一交易日，該投資周期天數(shù)相應(yīng)延長。自動贖回時(shí)按實(shí)際贖回日前一日產(chǎn)品單位凈值計(jì)算客戶贖回兌付金額。如產(chǎn)品終止時(shí)投資者持有份額的天數(shù)小于1個(gè)投資周期，則該筆份額的投資周期天數(shù)按實(shí)際持有天數(shù)計(jì)算。

2.贖回原則

（1）“未知價(jià)”原則：投資者贖回本理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，采用“未知價(jià)”原則，自動贖回時(shí)按實(shí)際贖回日前一日產(chǎn)品單位凈值計(jì)算贖回兌付金額。

（2）“份額贖回”原則：本理財(cái)產(chǎn)品贖回以份額贖回，贖回金額=贖回份額×產(chǎn)品單位凈值。

（3）贖回資金到賬：實(shí)際贖回日后2個(gè)工作日內(nèi)到達(dá)投資者資金賬戶。

計(jì)算示例見下文“五、產(chǎn)品運(yùn)作”

撤單

客戶于開放日提交的申購申請，在份額確認(rèn)之前可進(jìn)行撤單。

風(fēng)險(xiǎn)等級

根據(jù)紫金農(nóng)商銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評級，本產(chǎn)品內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評級為：二級。本風(fēng)險(xiǎn)等級為我行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，僅供參考，我行不對前述風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果的準(zhǔn)確性做出任何形式的保證，也不承擔(dān)任何法律責(zé)任。

投資者在購買本產(chǎn)品時(shí)需完成投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估，我行在遵循投資者適當(dāng)性原則的前提下進(jìn)行產(chǎn)品銷售。

業(yè)績比較基準(zhǔn)（年化）

2.7%-3.8%（業(yè)績基準(zhǔn)測算依據(jù)：產(chǎn)品重點(diǎn)投資于信用債、同業(yè)存單等資產(chǎn)，根據(jù)當(dāng)前市場環(huán)境，預(yù)投資產(chǎn)收益率平均在4.0%左右，同時(shí)根據(jù)流動性管理需要和監(jiān)管要求配置占比不低于5%的高流動性資產(chǎn)。綜合來看，扣除相關(guān)稅費(fèi)成本后業(yè)績基準(zhǔn)為2.7%-3.8%。）。本產(chǎn)品為凈值型產(chǎn)品，業(yè)績表現(xiàn)將隨市場波動，具有不確定性。業(yè)績比較基準(zhǔn)不代表理財(cái)產(chǎn)品未來表現(xiàn)，不等于理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際收益，不作為產(chǎn)品收益的業(yè)績保證，投資者的實(shí)際收益由產(chǎn)品凈值表現(xiàn)決定。產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)管理人有權(quán)根據(jù)市場情況調(diào)整業(yè)績比較基準(zhǔn)，如有調(diào)整以管理人公告為準(zhǔn)。

產(chǎn)品不成立

當(dāng)募集期結(jié)束，因監(jiān)管政策導(dǎo)致產(chǎn)品不能成立時(shí)，紫金農(nóng)商銀行有權(quán)提前終止本產(chǎn)品發(fā)行并宣告產(chǎn)品不成立，并宣布不成立日后1個(gè)工作日內(nèi)將理財(cái)資金返還客戶指定賬戶。

管理人及職責(zé)

本理財(cái)產(chǎn)品管理人為江蘇紫金農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司。主要職責(zé)如下：

1.按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及理財(cái)產(chǎn)品銷售文件的約定，發(fā)行并管理理財(cái)產(chǎn)品；

2.根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品的投資組合、同類產(chǎn)品過往業(yè)績和風(fēng)險(xiǎn)狀況等因素，對理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行評級；

3.按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及與投資者約定的信息披露渠道及時(shí)披露理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)信息；

4.按照理財(cái)產(chǎn)品銷售文件約定的投資范圍和權(quán)限，負(fù)責(zé)理財(cái)產(chǎn)品資金的運(yùn)用和管理，向投資者進(jìn)行收益分配；

5.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定及本理財(cái)產(chǎn)品銷售文件中約定的其他職責(zé)。

托管人及職責(zé)

本理財(cái)產(chǎn)品托管人為江蘇銀行股份有限公司。主要職責(zé)如下：

1.安全保管理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)；

2.為理財(cái)產(chǎn)品開立銀行托管賬戶、證券賬戶等；

3.確認(rèn)與執(zhí)行理財(cái)產(chǎn)品資金劃撥指令，辦理理財(cái)產(chǎn)品資金的收付，核對理財(cái)產(chǎn)品資金劃撥記錄；

4.建立與理財(cái)產(chǎn)品管理人的對賬機(jī)制，復(fù)核理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值、理財(cái)產(chǎn)品份額申購、贖回價(jià)格，及時(shí)核查投資資金的支付和到賬情況；

5.監(jiān)督理財(cái)產(chǎn)品投資運(yùn)作；

6.辦理與理財(cái)產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)活動相關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

7.保存理財(cái)產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)材料；

8.對理財(cái)產(chǎn)品投資信息和相關(guān)資料承擔(dān)保密責(zé)任；

9.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。

運(yùn)營服務(wù)合作方及職責(zé)

本理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)營服務(wù)合作方為華泰證券股份有限公司。主要職責(zé)為本理財(cái)產(chǎn)品提供相關(guān)運(yùn)營服務(wù)。

投資顧問及職責(zé)

本理財(cái)產(chǎn)品投資顧問為華泰證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司。主要職責(zé)為本理財(cái)產(chǎn)品提供投資顧問服務(wù)。

風(fēng)險(xiǎn)事件說明

本理財(cái)產(chǎn)品存在債券到期不能兌付，貨幣市場工具到期不能收取本息，固定收益類資產(chǎn)管理計(jì)劃、金融資產(chǎn)交易所委托債權(quán)投資項(xiàng)目等到期不能清算，理財(cái)期末所持有固定收益產(chǎn)品的價(jià)格發(fā)生不利變動等風(fēng)險(xiǎn)事件的可能。

產(chǎn)品費(fèi)用

本產(chǎn)品費(fèi)用包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、運(yùn)營服務(wù)費(fèi)、投資顧問費(fèi)以及產(chǎn)品運(yùn)作和清算中產(chǎn)生的其他費(fèi)用等。

認(rèn)購費(fèi)：本理財(cái)產(chǎn)品暫不收取認(rèn)購費(fèi)。

申購費(fèi): 本理財(cái)產(chǎn)品暫不收取申購費(fèi)。

贖回費(fèi)：本理財(cái)產(chǎn)品暫不收取贖回費(fèi)。

托管費(fèi)：0.01%/年，從產(chǎn)品成立次日起每日計(jì)提，按季支付，由托管人收取，每日應(yīng)計(jì)提的托管費(fèi)＝前一日的產(chǎn)品資產(chǎn)凈值×托管費(fèi)率÷365，按四舍五入法保留兩位小數(shù)。

運(yùn)營服務(wù)費(fèi)：0.005%/年，從產(chǎn)品成立次日起每日計(jì)提，按季支付，由運(yùn)營服務(wù)合作方收取，每日應(yīng)計(jì)提的運(yùn)營服務(wù)費(fèi)＝前一日的產(chǎn)品資產(chǎn)凈值×運(yùn)營服務(wù)費(fèi)率÷365，按四舍五入法保留兩位小數(shù)。

管理費(fèi)：0.2%/年，從產(chǎn)品成立次日起每日計(jì)提，按季支付，由管理人收取，每日應(yīng)計(jì)提的管理費(fèi)＝前一日的產(chǎn)品資產(chǎn)凈值×管理費(fèi)率÷365，按四舍五入法保留兩位小數(shù)。

投資顧問費(fèi)：0.2%/年，從產(chǎn)品成立次日起每日計(jì)提，按季支付，由投資顧問收取，每日應(yīng)計(jì)提的投資顧問費(fèi)＝前一日的產(chǎn)品資產(chǎn)凈值×投資顧問費(fèi)率÷365，按四舍五入法保留兩位小數(shù)。

其他費(fèi)用：產(chǎn)品運(yùn)作和清算中產(chǎn)生的其他資金匯劃費(fèi)、交易手續(xù)費(fèi)、注冊登記費(fèi)、賬戶服務(wù)費(fèi)、審計(jì)費(fèi)、及其他應(yīng)由本產(chǎn)品承擔(dān)的費(fèi)用，按照實(shí)際發(fā)生時(shí)從產(chǎn)品中列支。

產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，紫金農(nóng)商銀行可對管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、運(yùn)營服務(wù)費(fèi)率、投資顧問費(fèi)率等費(fèi)用進(jìn)行調(diào)整并提前2個(gè)工作日進(jìn)行公告。

對賬單

投資者可通過我行電子銀行渠道查詢相關(guān)產(chǎn)品持有信息。

稅務(wù)處理

根據(jù)財(cái)政部、國家稅務(wù)總局相關(guān)稅收監(jiān)管政策的規(guī)定，理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)營過程中發(fā)生的增值稅應(yīng)稅行為，以投資管理人為增值稅納稅人，計(jì)算并繳納增值稅及附加稅費(fèi)。紫金農(nóng)商銀行作為理財(cái)產(chǎn)品投資管理人，將按照相關(guān)規(guī)定計(jì)算應(yīng)繳納的稅費(fèi)，并從理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)中支付。后續(xù)國家法律法規(guī)如對相關(guān)稅收政策進(jìn)行調(diào)整，紫金農(nóng)商銀行有權(quán)根據(jù)稅收政策相應(yīng)調(diào)整理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)營過程中發(fā)生的稅費(fèi)的承擔(dān)方式。理財(cái)收益的應(yīng)納稅款由客戶自行申報(bào)及繳納。

提前終止

在理財(cái)產(chǎn)品投資運(yùn)作期間內(nèi)，投資者無權(quán)要求提前終止該理財(cái)產(chǎn)品。在理財(cái)產(chǎn)品投資運(yùn)作期間內(nèi)，當(dāng)出現(xiàn)下列情形之一時(shí)，產(chǎn)品管理人有權(quán)部分或全部終止本產(chǎn)品：

（1）因不可抗力原因?qū)е吕碡?cái)產(chǎn)品無法繼續(xù)運(yùn)作。

（2）遇有市場出現(xiàn)劇烈波動、異常風(fēng)險(xiǎn)事件等情形導(dǎo)致理財(cái)產(chǎn)品收益出現(xiàn)大幅波動或嚴(yán)重影響理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)安全。

（3）因法律法規(guī)變化或國家金融政策調(diào)整、緊急措施出臺影響產(chǎn)品繼續(xù)正常運(yùn)作。

（4）提前終止產(chǎn)品比維持產(chǎn)品運(yùn)作更有利于保護(hù)投資者權(quán)益。

（5）法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門認(rèn)定的其他情形。

如理財(cái)產(chǎn)品管理人提前終止本理財(cái)產(chǎn)品，將至少提前2個(gè)工作日（含）按本理財(cái)產(chǎn)品說明書約定的信息披露方式予以披露。

質(zhì)押條款

不可在紫金農(nóng)商銀行各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理質(zhì)押貸款。

個(gè)人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)屬性評估結(jié)果

□低?■中低 ?□中等? □中高? □高

產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級（銀行填寫）

□低?■中低? □中等? □中高? □高

說明：

1、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級為高級適合風(fēng)險(xiǎn)屬性為高的客戶。

2、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級為中等級適合風(fēng)險(xiǎn)屬性為中等、中高、高的客戶。

3、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級為低等級適合風(fēng)險(xiǎn)屬性為低、中低、中等、中高、高的客戶。

客戶勾選：

□ 已經(jīng)過客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性測試，評估結(jié)果表明適合購買本理財(cái)產(chǎn)品。