關(guān)于代銷蘇銀理財(cái)恒源封閉債權(quán)145期的通知
時(shí)間：2024年11月29日瀏覽量：
各分(支)行、總行營(yíng)業(yè)部：
我行代銷蘇銀理財(cái)有限責(zé)任公司發(fā)行的蘇銀理財(cái)恒源封閉債權(quán)145期將于2024年12月3日9:00至2024年12月9日17:00銷售，目前在柜面和手機(jī)銀行等銷售。銷售服務(wù)費(fèi)率為0.2%/年。部分要素如下：
產(chǎn)品名稱 | 蘇銀理財(cái)恒源封閉債權(quán)145期 |
理財(cái)產(chǎn)品登記編碼 | Z7003124000150 （投資者可依據(jù)該編碼在中國(guó)理財(cái)網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢產(chǎn)品信息） |
銷售簡(jiǎn)稱/銷售代碼 | B份額：蘇銀理財(cái)恒源封閉債權(quán)145期（13月）B/J03626 |
產(chǎn)品管理人 | 蘇銀理財(cái)有限責(zé)任公司 |
產(chǎn)品托管人 | 江蘇銀行股份有限公司 |
產(chǎn)品內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí) | 1、★★二級(jí)，本評(píng)級(jí)為蘇銀理財(cái)有限責(zé)任公司內(nèi)部評(píng)級(jí)，由蘇銀理財(cái)根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品的投資組合、同類產(chǎn)品過往業(yè)績(jī)和風(fēng)險(xiǎn)狀況等因素，對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行評(píng)級(jí)，僅供客戶參考。 2、如本產(chǎn)品通過代理銷售機(jī)構(gòu)渠道銷售，代理銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本機(jī)構(gòu)的方式和方法，依據(jù)理財(cái)產(chǎn)品的投資組合、同類產(chǎn)品過往業(yè)績(jī)和風(fēng)險(xiǎn)狀況等因素，獨(dú)立、審慎地對(duì)代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行銷售評(píng)級(jí)，并向蘇銀理財(cái)及時(shí)、準(zhǔn)確提供本機(jī)構(gòu)銷售評(píng)級(jí)結(jié)果等信息。銷售評(píng)級(jí)與蘇銀理財(cái)產(chǎn)品評(píng)級(jí)結(jié)果不一致的，代理銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用對(duì)應(yīng)較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的評(píng)級(jí)結(jié)果并予以披露。 3、如本產(chǎn)品通過代理銷售機(jī)構(gòu)渠道銷售，理財(cái)產(chǎn)品評(píng)級(jí)以代理銷售機(jī)構(gòu)最終披露的評(píng)級(jí)結(jié)果為準(zhǔn)。 4、紫金農(nóng)商銀行對(duì)本產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為中低風(fēng)險(xiǎn)。 |
收益類型 | 凈值型（非保本浮動(dòng)收益） |
產(chǎn)品類型 | 固定收益類、公募、封閉式 |
銷售對(duì)象 | 面向個(gè)人和機(jī)構(gòu)投資者銷售 |
募集幣種 | 人民幣 |
計(jì)劃發(fā)行規(guī)模 | 計(jì)劃發(fā)行總規(guī)模：6億份。 募集過程中管理人有權(quán)根據(jù)產(chǎn)品的募集情況調(diào)整計(jì)劃發(fā)行規(guī)模。 |
認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)/追加金額 | 投資者單筆認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)金額為1元，追加金額為1元的整數(shù)倍。 認(rèn)購(gòu)資金的清算和認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算詳見產(chǎn)品說明書“八、產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)”。 |
份額面值 | 1元/份 |
募集期 | 2024年12月3日9:00至2024年12月9日17:00 管理人在法律允許的范圍內(nèi)保留延長(zhǎng)或提前終止產(chǎn)品募集期的權(quán)利。如有變動(dòng)，實(shí)際產(chǎn)品募集期以管理人公告為準(zhǔn)。 |
產(chǎn)品成立日/份額登記日 | 2024年12月10日 若產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)份額未達(dá)到最低發(fā)行總規(guī)模3000萬(wàn)，或新的法律、法規(guī)導(dǎo)致本產(chǎn)品無(wú)法合法合規(guī)運(yùn)行，或出現(xiàn)其他導(dǎo)致影響產(chǎn)品成立不可抗力因素，產(chǎn)品管理人有權(quán)利但無(wú)義務(wù)宣布產(chǎn)品不成立，并于產(chǎn)品募集期結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)將投資者認(rèn)購(gòu)資金返還至投資者資金賬戶，募集期及資金在途期間投資者投資本金不計(jì)息。 |
產(chǎn)品到期日 | 2025年12月30日（如遇節(jié)假日，順延至下一工作日） 在符合產(chǎn)品說明書約定的條件下，管理人有權(quán)提前終止該產(chǎn)品，產(chǎn)品到期日受制于提前終止條款。詳見產(chǎn)品說明書“十、產(chǎn)品的終止與清算”。 |
產(chǎn)品存續(xù)期限 | 385天（以理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際存續(xù)天數(shù)為準(zhǔn)），本產(chǎn)品運(yùn)行期間，不開放申購(gòu)、贖回。 |
單個(gè)客戶持有份額上限 | 單一投資者持有份額不得超過總份額50%；非因主觀因素導(dǎo)致突破前款規(guī)定比例限制的，在單一投資者持有份額占理財(cái)產(chǎn)品總份額比例降至50%以下之前，不再接受該單一投資者對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。 |
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)（年化） | 蘇銀理財(cái)參考過往投資經(jīng)驗(yàn)，依據(jù)近期貨幣市場(chǎng)工具、債券、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)等資產(chǎn)投資收益水平，在產(chǎn)品說明書約定的投資范圍和投資比例內(nèi)，綜合考慮各份額收取的銷售服務(wù)費(fèi)和投資管理費(fèi)的情況，模擬測(cè)算得出業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。本產(chǎn)品各份額因收取的銷售服務(wù)費(fèi)和投資管理費(fèi)存在差異，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)設(shè)置將有所不同。各份額業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)如下： B份額：年化2.70% 本產(chǎn)品為凈值型產(chǎn)品，業(yè)績(jī)表現(xiàn)將隨市場(chǎng)波動(dòng)，具有不確定性。業(yè)績(jī)比 較基準(zhǔn)為管理人對(duì)本產(chǎn)品所設(shè)定的投資目標(biāo)，不代表理財(cái)產(chǎn)品未來(lái)表現(xiàn)，不等于理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際收益，不構(gòu)成管理人對(duì)產(chǎn)品實(shí)際投資收益率的承諾或擔(dān)保，投資者的實(shí)際收益由產(chǎn)品凈值表現(xiàn)決定。產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)管理人有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，如有調(diào)整以管理人公告為準(zhǔn)。 |
估值日 | 每周估值，并于估值日后第2個(gè)工作日內(nèi)，通過本產(chǎn)品說明書約定方式披露產(chǎn)品單位凈值。詳見產(chǎn)品說明書“九、產(chǎn)品估值”。 |
信息披露 | 管理人將按照《產(chǎn)品說明書》中約定的方式進(jìn)行信息披露，詳見產(chǎn)品說明書“十四、信息披露”。 |
收益分配 | 本產(chǎn)品無(wú)分紅機(jī)制，投資運(yùn)作情況體現(xiàn)為產(chǎn)品凈值變化。產(chǎn)品投資運(yùn)作到期，投資收益扣除相關(guān)費(fèi)用后，全部分配給投資者。詳見產(chǎn)品說明書“十、產(chǎn)品的終止與清算”。 |
稅款 | 本產(chǎn)品運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。詳見產(chǎn)品說明書“十二、稅收規(guī)定”。 |
（更多具體要素請(qǐng)?jiān)旈啴a(chǎn)品說明書）
注意事項(xiàng)：
1.該產(chǎn)品銷售要求參照我行自營(yíng)理財(cái)銷售相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
2.相關(guān)產(chǎn)品銷售文件見附件。
3.如有其他未盡事宜以私人銀行部解釋為準(zhǔn)。
附件：1.“蘇銀理財(cái)恒源封閉債權(quán)145期”理財(cái)產(chǎn)品說明書
2. 理財(cái)產(chǎn)品代理銷售協(xié)議書、蘇銀理財(cái)有限責(zé)任公司理財(cái)產(chǎn)品投資協(xié)議書
3.“蘇銀理財(cái)恒源封閉債權(quán)145期”理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示書
4.蘇銀理財(cái)有限責(zé)任公司投資者權(quán)益須知
5. 個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估表
6. 機(jī)構(gòu)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估表
? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?私人銀行部
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